香港公司銀行開戶

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企業開戶指南  

如果您不是我們公司作為秘書管理的客戶,根據TCSP和銀行指南不提供公司開戶服務。

 

開香港公司賬戶的規定相當嚴格。_銀行會議需要提前準備和發送。 

華僑銀行是新加坡華僑銀行有限公司(Overseas Chinese Banking Corporation Limited)與香港本地銀行永亨銀行合併而成。 

** 與加密貨幣、在線賭博網站、賭博中介、NETELLER 交易所交易、成人用品、假貨、假冒商品或金融、原材料和貴金屬相關的業務難以開設公司賬戶,需要相關許可證的業務到期以業務特點為前提的情況下,如果沒有相關的牌照是很難開通的。

銀行會議與會者指南

以下成員必須親臨香港出席銀行會議。

1. 兩名股東/董事:兩人都在場
2. 股東/董事3人以上的情況:持有半數以上股份的股東和有半數以上表決權的董事( 2或以上董事,持股50%以上)參與)
3、股東2人/董事1人時:獨任董事持股50%以上的,可單獨參股

 

 industries 在開設公司賬戶時需要謹慎:

加密貨幣相關業務,石油、石油、天然氣、能源、資源、金融、專業投資、原材料、貴金屬等。

** 如果您屬於上述任何行業,您必須先諮詢我們,然後再繼續。

** Bank 與負責人會面時必須能用英文或中文溝通被拒絕。

** 開公司賬戶時,如果CEO目前沒有經營業務 ,則很難開公司賬戶。 (需要事先諮詢。)

開立公司賬戶的注意事項和參考

截至2014年,香港對開戶有非常嚴格的銀行規定 。 (加強反洗錢規定)

申請公司註冊和銀行賬戶一次性開戶的客戶 請在檢查PPT程序和所需文件後提出申請。_cc781905-5cde -3194-bb3b-136bad5cf58d_

如果在香港開公司賬戶有困難 :

1) 如果儘管行業需要許可證,但您沒有相關許可證:
經紀商、互惠/對沖基金、信託、證券交易、期貨交易、外匯交易商、保險公司或經紀商、銀行、外匯交易等。

2)CyberCash(錢),可兌換現金的在線積分,以及替代支付和存款系統(銀行法律規定)

3) 未經授權的公開發行/定向增發 資金的發行和運作,利用外資 disguised stocks等業務等級)

4) 經營或銷售未經授權的成人用品銷售、假冒產品 、以及偽造文件或身份證

5) 未經政府許可經營宗教團體、社團等非營利組織的情況

6)如果股東/董事/客戶等的國籍和居住地 屬於高風險國家(FATF和OFAC禁止國家等)

7) 加密貨幣、 ICO、虛擬代幣發行等相關或相關 business 

 

** 在香港,根據了解您的客戶 (KYC) 原則,盡我們作為銀行和財務人員的能力,在開始交易之前,您需要知道您的客戶是誰,他們在做什麼,交易需要哪些賬戶,哪些業務在獲得具體的事先信息後應該開始交易,例如您在哪裡經營,您計劃與哪個國家進行交易,以及您需要在哪個國家發送和接收多少錢。_cc781905-5cde -3194-bb3b-136bad5cf58d_這是為了防止最近成為問題的國際犯罪(恐怖主義、毒品、戰爭、武器等)的洗錢而加強了法規。能源交易和其他 due對於行業的性質 如果這些風險加劇,銀行將要求嚴格的文件和審查。

** 即使是合法業務,如果您因業務性質而難以開立公司賬戶,建議您在諮詢 KYC、Due Diligent 和 Compliance 法規後進行。

** 業務類型歪曲(如開戶時申報的業務類型和實際交易發生時與他討論的交易特徵)_cc781905-5cde-3194-bb3b- 136bad5cf58d_ 發生,企業賬戶可能被關閉,其代表示例如下。


1.加密貨幣兌換、ICO、金融、投資、外匯、FX、 期貨保證金交易、博彩網站匯款、 萬一變相開公司賬戶作為貿易或諮詢公司

2. 設立貿易法人,應熟人要求代熟人匯款或收款或進行非法外匯交易的情況

3.代客交易時_cc781905-5cde -3194-bb3b-136bad5cf58d_註冊開立證券賬戶後,借給他人,或在線吸引交易客戶時

4. 在正常貿易交易的情況下,通過私人非法兌換處發送或接收外匯交易或匯款

**目前,在香港,銀行交易中的行業和商業扭曲被視為嚴重,如果此類行為涉及洗錢、非法外匯交易和違反金融法律,可能會進行進一步調查。

** 由於香港近期加強了對洗錢的監管,檢方僅會調查代收非法資金或從他人收取來源不明的資金(通過現金/銀行/貨物收款或交易),並且(如果有懷疑)。)將受到懲罰。

 
** 對於韓國和美國的居民,在處理離岸公司時,可能會拒絕或限制開設銀行賬戶。


** 避稅地區的企業不能在韓國銀行開戶。

 

** 不允許銀行業務的國家/地區的護照(無法開設賬戶。)

 

** 連結至香港金融管理局有關防止洗錢的網頁

http://www.hkma.gov.hk/eng/key-information/guidelines-and-circulars/guidelines/20001222.shtml

​(用谷歌韓語翻譯查看)

 

美國財政部外國資產控制辦公室 (OFAC) 禁止交易的國家/地區
巴爾幹半島、白俄羅斯、緬甸、科特迪瓦、古巴、剛果、利比里亞、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比亞、朝鮮、俄羅斯、索馬里、蘇丹、南蘇丹、烏克蘭、也門、委內瑞拉、津巴布韋

 

外國賬戶金融稅收合作法案 (FATCA) 規定指南

 

為了防止其公民的離岸逃稅,美國要求其他國家的金融公司(銀行、證券、保險等)將其客戶中美國納稅人的財務信息提交給美國國稅局(IRS)(FATCA:外國賬戶稅收合規法案)自 2014 年 7 月 1 日起生效。

 

   - 如果您是美國公民或永久居民,或美國稅務居民;
   - 如果您出生在美國;
   - 美國住宅或美國郵寄地址的所有者;
   - 美國電話號碼的持有人;
   - 如果您有多個或重複的匯款記錄到美國地址或美國賬戶;
   - 當有效的授權或代理簽名轉移給居住在美國的人時;
   - 如果唯一的地址是代理取貨或送貨託管地址;

如果上述任何一項與美國有關,您有義務通知您的銀行。

 

關於美國FATCA協議,主要目的是徵收美國預扣稅並獲取相關信息,建議填寫。 EIN號碼可以在向美國稅務局提交申請後獲取美國國稅局國稅局。
如果是網上註冊,當天可以發出,如果是傳真註冊,一般需要4天左右 。

以下鏈接是美國國稅局提供的與 EIN 相關的信息。

http://www.irs.gov/Businesses/Small-Businesses-&-Self-Employed/How-to-Apply-for-an-EIN

 

這是美國IRS 的韓文頁面。
https://www.irs.gov/English

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